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  宝盈基金管理有限公司宝盈祥明一年定期开放混合型证券投资基金更新招募说明书

  2020年3月31日中国证券监督管理委员会(以下简称“中国证监会”)《关于准

  予宝盈祥明一年定期开放混合型证券投资基金注册的批复》(证监许可〔2020〕

  监会注册,但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的投资价值

  招募说明书、基金产品资料概要等信息披露文件,自主判断基金的投资价值,全

  面认识本基金产品的风险收益特征,应充分考虑投资人自身的风险承受能力,并

  对认购(或申购)基金的意愿、时机、数量等投资行为做出独立决策。基金管理

  人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则,在投资人做出投资决策后,基金运

  投资人在投资本基金前,应全面了解本基金的产品特性,理性判断市场,并承担

  基金投资中出现的各类风险,包括:市场风险、信用风险、债券收益率曲线变动

  风险、流动性风险、管理风险、操作或技术风险、合规风险、人员流失风险、本

  5、本基金可投资于资产支持证券。资产支持证券是一种债券性质的金融工具,

  其向投资者支付的本息来自于基础资产产生的现金流或剩余权益。与股票和一般

  债券不同,资产支持证券不是对某一经营实体的利益要求权,而是对基础资产所

  产生的现金流或权益的要求权,是一种以资产信用为支持的证券,可能面临信用

  7、本基金基金份额发售面值为人民币1.00元。在市场波动因素影响下,本基

  第一部分绪言......................................................................................................1-1

  第二部分释义......................................................................................................2-1

  第三部分基金管理人............................................................................................3-1

  第四部分基金托管人............................................................................................4-1

  第五部分相关服务机构........................................................................................5-1

  第六部分基金的募集............................................................................................6-1

  第七部分基金合同的生效....................................................................................7-1

  第八部分基金份额的申购与赎回........................................................................8-1

  第九部分基金的投资............................................................................................9-1

  第十部分基金的财产..........................................................................................10-1

  第十一部分基金资产估值..................................................................................11-1

  第十二部分基金费用与税收..............................................................................12-1

  第十三部分基金的收益与分配..........................................................................13-1

  第十四部分基金的会计和审计..........................................................................14-1

  第十五部分基金的信息披露..............................................................................15-1

  第十六部分风险揭示..........................................................................................16-1

  第十七部分基金合同的变更、终止与基金财产的清算..................................17-1

  第十八部分基金合同的内容摘要......................................................................18-1

  第十九部分基金托管协议的内容摘要..............................................................19-1

  第二十部分对基金份额持有人的服务..............................................................20-1

  第二十一部分其他应披露事项..........................................................................21-1

  第二十二部分招募说明书存放及查阅方式......................................................22-1

  第二十三部分备查文件......................................................................................23-1

  说明书”或“本招募说明书”)依照《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简

  称“《基金法》”)、《公开募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办

  法》”)、《证券投资基金销售管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《公开募集证

  券投资基金信息披露管理办法》(以下简称“《信息披露办法》”)、《证券投资基金

  信息披露内容与格式准则第5号<招募说明书的内容与格式>》、《公开募集开放式

  证券投资基金流动性风险管理规定》(以下简称“《流动性风险管理规定》”)和其

  他有关法律法规以及《宝盈祥明一年定期开放混合型证券投资基金基金合同》(以

  新导致本招募说明书的内容与届时有效的法律法规的规定不一致,应当以届时有

  标、投资策略、风险、费率等与投资人投资决策有关的必要事项,投资人在做出

  漏,并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书

  所载明的资料申请募集的。本招募说明书由本基金管理人解释。本基金管理人没

  有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息,或对本招募说明

  是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取

  得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人,其持有基金份额的行

  为本身即表明其对基金合同的承认和接受。基金份额持有人作为基金合同当事人

  并不以在基金合同上书面签章为必要条件。基金合同当事人应按照《基金法》、

  基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有

  6、招募说明书:指《宝盈祥明一年定期开放混合型证券投资基金招募说明书》

  司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

  10、《基金法》:指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会

  第五次会议通过,经2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委员会第

  三十次会议修订,自2013年6月1日起实施,并经2015年4月24日第十二届全

  国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修

  改<中华人民共和国港口法>等七部法律的决定》修正的《中华人民共和国证券投

  11、《销售办法》:指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实施

  12、《信息披露办法》:指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1日

  实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的

  13、《运作办法》:指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施的

  14、《流动性风险管理规定》:指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10

  月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关

  16、银行业监督管理机构:指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委员

  合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会

  办法》(包括颁布机关对其不时做出的修订)及相关法律法规规定可以投资于在中

  证券投资试点办法》(包括颁布机关对其不时做出的修订)及相关法律法规规定,

  人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的

  24、基金销售业务:指基金管理人或销售机构宣传推介基金,发售基金份额,

  会规定的其他条件,取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务

  投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结

  构办理基金份额的认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资计划等业务

  30、基金合同生效日:指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件,

  基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕,并获得中国证监会书面确认的

  35、T日:指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开

  放期结束之日次日起(包括该日)一年的期间。本基金的第一个封闭期为自基金

  合同生效日起(包括基金合同生效日)至一年后的对应日的期间。下一个封闭期

  为首个开放期结束之日次日起(包括该日)至一年后的对应日的期间,以此类推。

  如该对应日不存在对应日期或为非工作日,则顺延至下一工作日。本基金封闭期

  十个工作日的期间,具体期间由基金管理人在封闭期结束前公告说明。开放期内,

  本基金采取开放运作模式,投资人可办理基金份额申购、赎回或其他业务。开放

  期未赎回的基金份额将自动转入下一个封闭期。如封闭期结束后或在开放期内发

  生不可抗力或其他情形致使基金无法按时开放申购与赎回业务或需依据基金合同

  暂停申购与赎回业务的,基金管理人有权合理调整开放期的时间并予以公告,在

  不可抗力或其他情形影响因素消除之日下一个工作日起,继续计算该开放期时间

  42、《业务规则》:指《宝盈基金管理有限公司开放式基金业务规则》及其修

  订,是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则,由基

  届时有效公告规定的条件,申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份

  购日、扣款金额及扣款方式,由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账

  份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换

  行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

  互联网网站(包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露

  以合理价格予以变现的资产,包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与

  银行定期存款(含协议约定有条件提前支取的银行存款)、停牌股票、流通受限的

  新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易

  额净值的方式,将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投

  资者,从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响,确保投资人的合法权益

  61、基金份额的类别:指本基金根据认购/申购费用、销售服务费收取方式等

  时根据持有期限收取赎回费用,但不从本类别基金资产中计提销售服务费的基金

  63、C类基金份额:指在投资人认购、申购时不收取认购、申购费用,在赎回

  时根据持有期限收取赎回费用,并从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份

  本基金管理人是经中国证监会证监基金字【2001】9号文批准发起设立,现有

  股东包括中铁信托有限责任公司和中国对外经济贸易信托有限公司。其中中铁信

  托有限责任公司持有75%的股权,中国对外经济贸易信托有限公司持有25%的股

  信息技术治理委员会、产品委员会、固有资金管理委员会和估值委员会,并设置

  权益投资部、固定收益部、专户投资部、量化投资部、海外投资部、研究部、创

  新业务部、风险管理部、集中交易部、产品规划部、渠道业务部、机构业务部、

  市场营销部、互联网金融部、基金运营部、信息技术部、监察稽核部、公司财务

  部、人力资源部、总经理办公室、北京业务部、上海业务部和成都业务部等23个

  截至2020年6月30日,本基金管理人共管理三十九只开放式证券投资基金:

  宝盈鸿利收益灵活配置混合型证券投资基金、宝盈泛沿海区域增长混合型证券投

  资基金、宝盈策略增长混合型证券投资基金、宝盈核心优势灵活配置混合型证券

  投资基金、宝盈增强收益债券型证券投资基金、宝盈资源优选混合型证券投资基

  金、宝盈货币市场证券投资基金、宝盈中证100指数增强型证券投资基金、宝盈

  新价值灵活配置混合型证券投资基金、宝盈祥瑞混合型证券投资基金、宝盈科技

  30灵活配置混合型证券投资基金、宝盈睿丰创新灵活配置混合型证券投资基金、

  宝盈先进制造灵活配置混合型证券投资基金、宝盈转型动力灵活配置混合型证券

  投资基金、宝盈新兴产业灵活配置混合型证券投资基金、宝盈祥泰混合型证券投

  资基金、宝盈优势产业灵活配置混合型证券投资基金、宝盈新锐灵活配置混合型

  证券投资基金、宝盈医疗健康沪港深股票型证券投资基金、宝盈国家安全战略沪

  港深股票型证券投资基金、宝盈互联网沪港深灵活配置混合型证券投资基金、宝

  盈消费主题灵活配置混合型证券投资基金、宝盈盈泰纯债债券型证券投资基金、

  宝盈人工智能主题股票型证券投资基金、宝盈安泰短债债券型证券投资基金、宝

  盈祥颐定期开放混合型证券投资基金、宝盈聚享纯债定期开放债券型发起式证券

  投资基金、宝盈品牌消费股票型证券投资基金、宝盈盈润纯债债券型证券投资基

  金、宝盈融源可转债债券型证券投资基金、宝盈聚丰两年定期开放债券型证券投

  资基金、宝盈研究精选混合型证券投资基金、宝盈祥利稳健配置混合型证券投资

  基金、宝盈盈顺纯债债券型证券投资基金、宝盈祥泽混合型证券投资基金、宝盈

  鸿盛债券型证券投资基金、宝盈龙头优选股票型证券投资基金、宝盈盈辉纯债债

  级会计师、总会计师等职务;中铁置业集团有限公司董事、财务总监、副总经理。

  现任中铁信托有限责任公司党委书记、董事长;宝盈基金管理有限公司董事长(法

  国工商银行成都市信托投资公司委托代理部、证券管理部经理;成都工商信托投

  资有限责任公司部门经理、总经理助理;中铁信托有限责任公司副总经理;宝盈

  基金管理有限公司董事长。现任中铁信托有限责任公司副巡视员;宝盈基金管理

  中化集团战略规划部职员;中国对外经济贸易信托有限公司战略管理部总经理、

  财富管理中心副总经理兼财富管理中心投资管理部总经理。现任中国对外经济贸

  陕西省西安农业机械厂、陕西财经学院、西安交通大学。现任中国政法大学商学

  院高层管理教育中心(EEP)主任,中国政法大学商学院财务会计系教授,中国政

  法大学法务会计研究中心主任;中国会计学会会员(CFE)兼北京分会副会长,中

  国总会计师协会法务会计师认证项目专家小组副组长,北京注册会计师协会法律

  专家小组副组长,教育部学位与研究生教育发展中心学位论文评议专家,国家自

  法学院副教授,四川诚方律师事务所兼职律师,成都市传媒集团新闻实业有限公

  司外部董事,乐山市嘉州民富村镇银行独立董事,成都市中级人民法院专家调解

  宝盈基金管理有限公司市场开发部总监、特定客户资产管理部总监、公司总经理

  助理、研究部总监、基金经理、公司副总经理;中融基金管理有限公司总经理。

  财务科长、机电公司财务部长、副总会计师;中曼投资有限公司副总经理;中铁

  二局地产集团郫县项目副总经理、财务总监;中铁置业长沙公司副总经理、财务

  总监;成都分公司副总经理、财务总监。现任中铁信托有限责任公司内控审计部

  部产品经理、投资管理部信托经理;诺安基金管理有限公司董事会秘书。现任中

  国对外经济贸易信托有限公司投资管理事业部-股权管理部副总经理(主持工作)。

  理有限公司监察稽核部。现任宝盈基金管理有限公司监察稽核部总经理、风险管

  金融发展服务办公室主任科员、副处长;宝盈基金管理有限公司研究员、总经理

  办公室主任、专户投资部总监、投资经理。现任宝盈基金管理有限公司副总经理。

  局、中国证监会新疆监管局、华融证券股份有限公司、上海石上投资管理有限公

  究所、中国平安保险(集团)股份有限公司、博时基金管理有限公司。现任宝盈

  邓栋先生,清华大学土木工程硕士。2008年3月加入毕马威华振会计师事务

  所,担任审计师;自2010年1月至2017年8月在招商基金管理有限公司任职,

  先后担任固定收益投资部研究员、基金经理、固定收益投资部副总监;2017年8

  月加入宝盈基金管理有限公司,现任固定收益部总经理,宝盈安泰短债债券型证

  券投资基金、宝盈祥颐定期开放混合型证券投资基金、宝盈融源可转债债券型证

  券投资基金、宝盈聚丰两年定期开放债券型证券投资基金、宝盈鸿盛债券型证券

  投资基金、宝盈盈辉纯债债券型证券投资基金、宝盈祥明一年定期开放混合型证

  高宇先生,厦门大学投资学硕士。2008年6月至2009年8月任职于第一创业

  证券资产管理部,担任研究员;2009年8月至2010年10月任职于国信证券经济

  研究所,担任固定收益分析师,获首届金牛分析师第五名(团队);2010年10月

  至2016年6月任职于博时基金,先后担任固定收益总部研究员、基金经理助理、

  基金经理,并负责信用团队;2016年7月至2017年8月任职于天风证券,担任机

  构业务总部总经理助理。2017年8月加入宝盈基金管理有限公司。现任宝盈基金

  固定收益部副总经理,宝盈增强收益债券型证券投资基金、宝盈祥泰混合型证券

  投资基金、宝盈盈泰纯债债券型证券投资基金、宝盈安泰短债债券型证券投资基

  金、宝盈盈顺纯债债券型证券投资基金、宝盈祥明一年定期开放混合型证券投资

  灵活配置混合型证券投资基金、宝盈新锐灵活配置混合型证券投资基金、宝盈资

  源优选混合型证券投资基金、宝盈新价值灵活配置混合型证券投资基金、宝盈品

  债券型证券投资基金、宝盈祥颐定期开放混合型证券投资基金、宝盈融源可转债

  债券型证券投资基金、宝盈聚丰两年定期开放债券型证券投资基金、宝盈鸿盛债

  券型证券投资基金、宝盈盈辉纯债债券型证券投资基金、宝盈祥明一年定期开放

  益债券型证券投资基金、宝盈祥泰混合型证券投资基金、宝盈盈泰纯债债券型证

  券投资基金、宝盈安泰短债债券型证券投资基金、宝盈盈顺纯债债券型证券投资

  1、基金管理人承诺不从事违反《证券法》、《基金法》、《销售办法》、《运作办

  法》、《信息披露办法》等法律法规的行为,并承诺建立健全的内部控制制度,采

  有关法律、法规及行业规范,恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉,不从事以下活动:

  (8)除按本基金管理人制度进行基金投资外,直接或间接进行其他股票投资;

  泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内

  程度保护基金持有人的合法权益,基金管理人根据《基金法》、《运作办法》、《证

  券投资基金管理公司内部控制指导意见》等法律法规及《宝盈基金管理有限公司

  章程》,制定了《宝盈基金管理有限公司内部控制大纲》,作为公司经营管理的纲

  的行动指南;执行内部控制制度不能有任何例外,任何人不得拥有超越制度或违

  营方针、经营理念等内部环境的变化和国家法律、法规、政策等外部环境的改变

  个层面是公司章程;第二个层面是公司内部控制大纲,它是公司制定各项规章制

  度的基础和依据;第三个层面是公司基本管理制度;第四个层面是公司各机构、

  部门的根据业务的需要制定的各种制度及实施细则等。它们的制订、修改、实施、

  制大纲和公司基本制度的制定与修订由公司总经理提出议案,报董事会通过后实

  施。公司各机构、部门的制度及其实施细则由各机构、部门负责人依据公司章程

  公司总经理和督察长,总经理向有关机构、部门提出修改意见,由相关机构和部

  门负责落实。各机构、各部门定期对涉及到本机构、本部门的制度进行检查和评

  对各种委托资产的管理和基金的发起、设立、销售、投资、清算、宣传等内容。

  式基金份额的期限不得少于6个月(货币基金除外),并应按照法规或监管机关有

  他受托资产财务以及基金之间、受托资产之间财务相互独立的原则制定会计制度、

  财务制度、会计工作操作流程和会计岗位工作手册,并针对各个风险控制点建立

  价,对重点项目实行定期和不定期的检查、评价,对检查、评价结果出具专题稽

  核报告,并报全体董事。董事会对报告进行讨论,并将讨论结果委托公司总经理

  司总经理办公会讨论。公司总经理根据办公会议意见,并依据大纲中规定的有关

  下,风险管理委员会和督察长应组织对公司的内部控制制度进行相关检查,并根

  销售、投资人服务及其利益保护、公司财务会计、基金会计等重要的业务进行重

  (1)本公司承诺以上关于内部控制制度的披露线)本公司承诺根据市场变化和公司业务发展不断完善内部控制制度。

  中国银行托管业务部设立于1998年,现有员工110余人,大部分员工具有丰

  富的银行、证券、基金、信托从业经验,且具有海外工作、学习或培训经历,60%

  以上的员工具有硕士以上学位或高级职称。为给客户提供专业化的托管服务,中

  基金、基金(一对多、一对一)、社保基金、保险资金、QFII、RQFII、QDII、境

  外三类机构、券商资产管理计划、信托计划、企业年金、银行理财产品、股权基

  金、私募基金、资金托管等门类齐全、产品丰富的托管业务体系。在国内,中国

  银行首家开展绩效评估、风险分析等增值服务,为各类客户提供个性化的托管增

  截至2020年3月31日,中国银行已托管780只证券投资基金,其中境内基金

  735只,QDII基金45只,覆盖了股票型、债券型、混合型、货币型、指数型、FOF

  等多种类型的基金,满足了不同客户多元化的投资理财需求,基金托管规模位居

  成部分,秉承中国银行风险控制理念,坚持“规范运作、稳健经营”的原则。中

  国银行托管业务部风险控制工作贯穿业务各环节,通过风险识别与评估、风险控

  制措施设定及制度建设、内外部检查及审计等措施强化托管业务全员、全面、全

  2007年起,中国银行连续聘请外部会计会计师事务所开展托管业务内部控制

  审阅工作。先后获得基于“SAS70”、“AAF01/06”“ISAE3402”和“SSAE16”

  等国际主流内控审阅准则的无保留意见的审阅报告。2017年,中国银行继续获得

  了基于“ISAE3402”和“SSAE16”双准则的内部控制审计报告。中国银行托管业

  办法》的相关规定,基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规

  和其他有关规定,或者违反基金合同约定的,应当拒绝执行,及时通知基金管理

  人,并及时向国务院证券监督管理机构报告。基金托管人如发现基金管理人依据

  交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定,或者违反基

  金合同约定的,应当及时通知基金管理人,并及时向国务院证券监督管理机构报

  联系地址:南京市建邺区江东中路222号南京奥体中心现代五项馆2105室

  联系地址:广州市海珠区琶洲大道东路1号保利国际广场南塔1201-1203室

  联系地址:河南自贸试验区郑州片区(郑东)东风东路东、康宁街北6号楼6楼

  公司网址:br/

  基金管理人按照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露办法》、基

  金合同及其他有关规定募集本基金,并于2020年3月31日经中国证监会证监许

  本基金自2020年5月15日起向社会公开募集,截至2020年6月5日,基金

  募集工作已顺利结束。本次募集净认购金额为604,022,643.07元人民币,有效认购

  户数为2,477户。认购资金在基金验资确认日之前产生的银行利息共计208,609.30

  元,折算为基金份额分别计入各基金份额持有人基金账户,归基金份额持有人所

  有。上述资金已于2020年6月9日全额划入本基金在托管人中国银行开立的宝盈

  祥明一年定期开放混合型证券投资基金托管专户。按照每份基金单位面值人民币

  1.00元计算,本次募集期募集的基金份额及利息转份额共计604,231,252.37份。其

  中,宝盈基金管理有限公司基金从业人员认购持有的基金份额总额为242,869.36

  其他方式发售,各销售机构的具体名单见基金份额发售公告以及基金管理人网站

  格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许

  自基金合同生效日起(包括基金合同生效日)或者每一个开放期结束之日次日起

  (包括该日)一年的期间内,本基金采取封闭运作模式。本基金的第一个封闭期

  为自基金合同生效日起(包括基金合同生效日)至一年后的对应日的期间。下一

  个封闭期为首个开放期结束之日次日起(包括该日)至一年后的对应日的期间,

  以此类推。如该对应日不存在对应日期或为非工作日,则顺延至下一工作日。本

  基金封闭期内不办理申购、赎回及转换等业务(红利再投资除外),也不上市交易。

  结束之日后第一个工作日起(包括该日)五至二十个工作日,具体期间由基金管

  理人在封闭期结束前公告说明。开放期内,本基金采取开放运作模式,投资人可

  办理基金份额申购、赎回或其他业务。开放期未赎回的份额将自动转入下一个封

  放申购与赎回业务或需依据基金合同暂停申购与赎回业务的,基金管理人有权合

  理调整开放期的时间并予以公告,在不可抗力或其他情形影响因素消除之日下一

  不同的类别。在投资人认购、申购时收取认购、申购费用,在赎回时根据持有期

  限收取赎回费用,但不从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额,称为A

  类基金份额;在投资人认购、申购时不收取认购、申购费用,在赎回时根据持有

  期限收取赎回费用,并从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额,称为C

  类基金份额。A类基金份额、C类基金份额分别设置代码,分别计算和公告各类基

  不利影响的情况下,经与基金托管人协商一致,在履行适当程序后基金管理人可

  增加、调整基金份额类别设置、对基金份额分类办法及规则进行调整、停止现有

  基金份额的销售等,在调整实施之日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定

  购费。募集期内投资人可以多次认购本基金,A类基金份额的认购费率按每笔A

  投资人认购基金份额时收取,不列入基金财产,主要用于基金的市场推广、销售、

  有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人所有,

  例1:某投资人投资1万元认购本基金A类基金份额,认购费率为0.60%,假

  例2:某投资人投资550万元认购本基金A类基金份额,认购费用为1,000元,

  净认购金额=5,500,000-1,000=5,499,000.00元

  认购份额=(5,499,000.00+1,000)/1.00=5,500,000.00份

  所得利息为1,000元,则其可得到5,500,000.00份A类基金份额。

  认购份额=(100,000+100)/1.00=100,100.00份

  构确实接收到认购申请。认购申请的确认以登记机构的确认结果为准。对于认购

  比例确认,认购金额不受最低认购金额限制。各销售机构对最低认购限额及交易

  理人可以采取比例确认等方式对该投资人的认购申请进行限制。投资人认购的基

  基金募集金额不少于2亿元人民币且基金认购人数不少于200人的条件下,基金

  募集期届满或基金管理人依据法律法规及招募说明书的规定可以决定停止基金发

  售,并在10日内聘请法定验资机构验资,自收到验资报告之日起10日内,向中

  中国证监会书面确认之日起,《基金合同》生效;否则《基金合同》不生效。基金

  管理人在收到中国证监会确认文件的次日对《基金合同》生效事宜予以公告。基

  金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户,在基金募集行为结束前,

  金管理人、基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承担。

  《基金合同》生效后,连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人

  或者基金资产净值低于5000万元情形的,基金管理人应当在定期报告中予以披露;

  连续60个工作日出现前述情形的,基金管理人应当在10个工作日内向中国证监

  会报告并提出解决方案,解决方案包括持续运作、转换运作方式、与其他基金合

  明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构,并在基金管理人网站公示。若

  基金管理人或其指定的销售机构开通电话、传真或网上等交易方式,投资人可以

  通过上述方式进行申购与赎回,具体办法由基金管理人或其指定的销售机构另行

  公告。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提

  间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间,但基金管理人

  根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。

  他特殊情况,基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整,但

  之日后第一个工作日起(包括该日)五至二十个工作日,期间可以办理申购与赎

  回等业务。如封闭期结束后或在开放期内发生不可抗力或其他情形致使基金无法

  按时开放申购与赎回业务或需依据基金合同暂停申购与赎回业务的,基金管理人

  有权合理调整开放期的时间并予以公告,在不可抗力或其他情形影响因素消除之

  赎回或者转换。开放期内,投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、

  赎回或转换申请且登记机构确认接受的,其基金份额申购、赎回价格为该开放期

  下一开放日该类基金份额申购、赎回的价格;但若投资人在开放期最后一个开放

  日业务办理时间结束之后提出申购、赎回或者转换申请的,视为无效申请。开放

  期以及开放期办理申购与赎回业务的具体事宜见招募说明书及基金管理人届时发

  1、“未知价”原则,即开放期内的有效申购、赎回价格以申请当日收市后计算

  4、赎回遵循“先进先出”原则,即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序

  理规则等在遵守基金合同和招募说明书规定的前提下,以各销售机构的具体规定

  必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

  提交赎回申请时须持有足够的基金份额余额,否则所提交的申购、赎回申请无效。

  请不成立。基金份额持有人递交赎回申请,赎回成立;基金份额登记机构确认赎

  投资者赎回申请生效后,基金管理人将在T+7日(包括该日)内支付赎回款项。

  在发生巨额赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形时,

  赎回申请日(T日),在正常情况下,本基金登记机构在T+1日内对该交易的有效性

  进行确认。T日提交的有效申请,投资人应在T+2日后(包括该日)到销售网点柜台

  或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成立或无效,则申

  机构确实接收到申购、赎回申请。申购、赎回的确认以基金登记机构的确认结果

  为准。对于申购、赎回申请的确认情况,投资人应及时查询并妥善行使合法权利。

  间进行调整,并在调整实施日前按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上

  1、本基金单笔申购最低金额为人民币1.00元(含申购费),不设交易级差。

  其他销售机构的投资人欲转入直销网点进行交易受到直销机构最低金额的限制。

  红利再投资不受最低申购金额的限制。基金管理人可根据市场情况,调整本基金

  2、本基金单笔赎回最低份额为1.00份基金份额,若某笔赎回导致单个交易账

  金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒

  绝大额申购、暂停基金申购等措施,切实保护存量基金份额持有人的合法权益。

  基金管理人基于投资运作与风险控制的需要,可采取上述措施对基金规模予以控

  购金额。投资者通过各销售机构办理上述业务需遵循各销售机构的具体规定。基

  金管理人可在法律法规允许的情况下,调整上述规定申购金额和赎回份额等数量

  限制,基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒

  购费。本基金A类基金份额的申购费率随申购金额的增加而递减,如下表所示:

  人申购A类基金份额时收取,不列入基金财产,主要用于本基金的市场推广、销

  金份额的基金份额持有人承担,在投资人赎回本基金份额时收取,其中未归入基

  申购金额除以当日的该类基金份额净值,单位为份。申购份额计算结果按四舍五

  当日该类基金份额净值并扣除相应的费用,赎回金额单位为元。赎回金额计算结

  果按四舍五入法,保留到小数点后2位,由此产生的收益或损失由基金财产承担。

  例4:某投资人投资1万元申购本基金A类基金份额,申购费率为0.80%,假

  例5:某投资人投资600万元申购本基金A类基金份额,申购费用为1,000元,

  净申购金额=6,000,000-1,000=5,999,000.00元

  申购份额=5,999,000.00/1.0005=5,996,002.00份

  份额净值为1.0005元,则其可得到5,996,002.00份A类基金份额。

  当日A类基金份额净值为1.0560元,则其可得到的净赎回金额为10,560.00元。

  基金份额净值和各类基金份额累计净值。本基金各类基金份额净值的计算,均保

  留到小数点后4位,小数点后第5位四舍五入,由此产生的收益或损失由基金财

  产承担。在封闭期内,基金管理人应当至少每周公告一次各类基金份额的基金份

  额净值和各类基金份额累计净值。在开放期,基金管理人应当在每个开放日的次

  日,通过其网站、基金份额发售网点以及其他媒介,披露开放日的各类基金份额

  净值和各类基金份额累计净值。遇特殊情况,经履行适当程序,可以适当延迟计

  于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上

  7、当本基金发生大额申购或赎回情形时,基金管理人可以采用摆动定价机制,

  以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管

  人利益无实质性不利影响的情形下,根据市场情况制定基金促销计划,定期或不

  定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间,按相关监管部门要求履行必要

  手续后,基金管理人可以适当调低基金申购费率、基金赎回费率,并进行公告。

  6、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格

  且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认

  常情况导致基金销售系统、基金注册登记系统、基金会计系统或证券登记结算系

  发生上述第1、2、3、5、6、8、9、10项暂停申购情形之一且基金管理人决

  定暂停接受投资人的申购申请时,基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊

  登暂停申购公告。如果投资人的申购申请被全部或部分拒绝,被拒绝的申购款项

  本金将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时,基金管理人应及时恢复申购业

  务的办理,且开放期可以按暂停申购的期间相应延长,具体时间以基金管理人届

  5、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格

  且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认

  延缓支付赎回款项时,基金管理人应按规定报中国证监会备案,已确认的赎回申

  请,基金管理人应足额支付;如暂时不能足额支付,未支付部分可延期支付。在

  暂停赎回的情况消除时,基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告,且开放

  数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入

  申请份额总数后的余额)超过前一工作日的基金总份额的20%,即认为是发生了巨

  认为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大

  波动时,基金管理人应对当日符合法律法规规定及基金合同约定的全部赎回申请

  予以接受和确认,当日按比例办理的赎回份额不得低于上一工作日基金总份额的

  20%,其余赎回申请可以延缓支付赎回款项,延缓支付的期限不得超过20个工作

  日,同时在指定媒介上刊登公告。延缓支付的赎回申请以赎回申请当日的各类基

  金份额持有人当日赎回申请超过上一工作日基金总份额20%以上情形的,基金管

  理人可以对该单个基金份额持有人超出20%以上部分的赎回申请实施延期办理。

  如基金管理人决定对该单个基金份额持有人超过20%以上部分的赎回申请进行延

  期办理,对该单个基金份额持有人20%以内(含20%)的赎回申请,基金管理人

  可以根据前段“(1)全额赎回”或“(2)延缓支付赎回款项”的约定方式与其他

  基金份额持有人的赎回申请一并办理。对于未能赎回部分,投资人在提交赎回申

  请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的,将自动转入下一个开放日

  继续赎回,直到全部赎回为止;选择取消赎回的,当日未获受理的部分赎回申请

  将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理,无优先权并以下一

  开放日的各类基金份额净值为基础计算赎回金额,以此类推,直到全部赎回为止。

  如该持有人在提交赎回申请时未作明确选择,未能赎回部分将作延期赎回处理。

  如延期办理期限超过开放期的,开放期相应延长,延长的开放期内不办理申购业

  真或者招募说明书规定的其他方式在3个交易日内通知基金份额持有人,说明有

  介上刊登重新开放申购或赎回的公告;也可以根据实际情况在暂停公告中明确重

  金管理人管理的其他基金之间的转换业务,基金转换可以收取一定的转换费,相

  关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告,并提

  而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户,或者

  按照相关法律法规或国家有权机关要求的方式进行处理的行为。无论在上述何种

  捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会

  团体;司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基

  金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金

  登记机构要求提供的相关资料,对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机构

  行规定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额,每期扣款

  金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定额

  登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。基金份额的冻结手续、

  冻结方式按照登记机构的相关规定办理。基金份额被冻结的,被冻结部分产生的

  证监会认可的交易场所或者通过其他方式进行份额转让的申请并由登记机构办理

  基金份额的过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的,应提前公告,基

  市的债券(包括国债、金融债、次级债、央行票据、地方政府债、企业债、公司

  债、中期票据、短期融资券、超短期融资券、可转换债券(含分离交易可转债纯

  债)、可交换债券等)、股票(包含主板、中小板、创业板及其他经中国证监会核

  准或注册上市的股票)、债券回购、银行存款(包括定期存款、协议存款、通知存

  款等)、同业存单、货币市场工具、资产支持证券以及法律法规或中国证监会允许

  本基金的投资组合比例为:本基金股票投资占基金资产的比例为0%-45%。本

  基金投资同业存单的比例不超过基金资产的20%。开放期内,持有现金或者到期

  日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%,其中,现金不包括结算备付

  比例,通过债券、货币市场工具等固定收益类资产投资获取稳定收益,适度参与

  三个维度为决策出发点,结合估值研究、投资者行为研究,自上而下确定组合整

  2)行业配置策略。基于产业债、地产债、城投债不同的中观及微观研究方法,

  并结合行业数据分析、财务数据分析、估值分析等研究,本基金以分散化配置模

  式为基础,实现组合在不同行业信用债券的构建及动态投资管理。本基金将根据

  行业估值差异,在考虑绝对收益率和行业周期预判的基础上,合理地决定不同行

  体的信用基本面及估值情况,在充分考虑组合流动性特征的前提下,结合行业周

  期研究,甄别具有估值优势、基本面改善的公司,以分散化配置模式为基础策略。

  率利差分析、公司基本面分析、把握市场交易机会等积极策略,在严格控制风险

  的情况下,通过信用研究和流动性管理,选择风险调整后收益高的品种进行投资,

  可转换债券(含可交换债券),主要的投资策略包括行业配置策略、个券精选策略、

  票进行分散化组合投资,控制流动性风险和非系统性风险,追求股票投资组合的

  选出具备优势的股票作为备选投资标的。本基金主要从盈利能力、成长能力以及

  理、公司发展战略、基本面变化、竞争优势、管理水平、估值比较和行业景气度

  趋势等关键因素,评估上市公司的中长期发展前景、成长性和核心竞争力,进一

  与投资比例的前提下,投资于具有较高流动性的投资品种,通过合理配置组合期

  限结构等方式,积极防范流动性风险,在满足组合流动性需求的同时,尽量减小

  在一年以内的政府债券,其中,现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购

  (5)本基金持有一家公司发行的证券,其市值不超过基金资产净值的10%;

  (13)本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支持证券。

  基金持有资产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在评

  金资产净值的15%。因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金

  管理人之外的因素致使基金不符合前述所规定比例限制的,基金管理人不得主动

  金资产净值的40%;本基金在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为1年,

  (16)封闭期内,本基金的基金资产总值不得超过基金净资产的200%;开放

  体为交易对手开展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定

  除上述第(4)、(13)、(14)、(17)项外,因证券市场波动、证券发行人合并、

  基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比

  例的,基金管理人应当在10个交易日内进行调整,但中国证监会规定的特殊情形

  基金合同的有关约定。期间,本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的

  控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券,或

  者从事其他重大关联交易的,应当符合本基金的投资目标和投资策略,遵循基金

  份额持有人利益优先原则,防范利益冲突,建立健全内部审批机制和评估机制,

  按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意,并按法

  律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议,并经过三分之二

  以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。

  本基金的业绩比较基准为:中证全债指数收益率×70%+沪深300指数收益率

  易所债券市场的跨市场债券指数。该指数样本券由沪深交易所和银行间市场上市、

  信用级别投资级以上、剩余期限1年以上的国债、金融债及信用债组成。沪深300

  指数是上海证券交易所和深圳证券交易所共同推出的沪深两市指数,该指数编制

  合理、透明,有一定的市场覆盖、抗操纵性强,并且有较高的知名度和市场影响

  力。本基金的业绩比较基准能够使投资者理性判断本基金产品的风险收益特征,

  较基准推出,或者市场发生变化导致本业绩比较基准不再适用或本业绩比较基准

  的构成因子停止发布或变更名称,本基金管理人可以在符合法律法规的规定和基

  金合同的约定且对基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下,与基金托管

  人协商一致并报中国证监会备案后,适当调整业绩比较基准并及时公告,而无需

  户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管

  人、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。

  金托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自

  有的财产承担其自身的法律责任,其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣

  押或其他权利。除依法律法规和《基金合同》的规定处分外,基金财产不得被处

  因进行清算的,基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产

  生的债权,不得与其固有资产产生的债务相互抵销;基金管理人管理运作不同基

  金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产本身承担的债务,

  日有报价的,除会计准则规定的例外情况外,应将该报价不加调整地应用于该资

  产或负债的公允价值计量。估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计

  量的重大事件的,应采用最近交易日的报价确定公允价值。有充足证据表明估值

  日或最近交易日的报价不能真实反映公允价值的,应对报价进行调整,确定公允

  为基础,并在估值技术中考虑不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用

  的限制等,如果该限制是针对资产持有者的,那么在估值技术中不应将该限制作

  为特征考虑。此外,基金管理人不应考虑因其大量持有相关资产或负债所产生的

  可利用数据和其他信息支持的估值技术确定公允价值。采用估值技术确定公允价

  值时,应优先使用可观察输入值,只有在无法取得相关资产或负债可观察输入值

  使潜在估值调整对前一估值日的基金资产净值的影响在0.25%以上的,应对估值进

  价(收盘价)估值;估值日无交易的,且最近交易日后经济环境未发生重大变化

  且证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的,以最近交易日的市价(收盘

  价)估值;如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构发生影响证

  券价格的重大事件的,可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素,调整最

  同一股票的估值方法估值;该日无交易的,以最近一日的市价(收盘价)估值;

  首次公开发行股票时公司股东公开发售股份、通过大宗交易取得的带限售期的股

  票等,不包括停牌、新发行未上市、回购交易中的质押券等流通受限股票,按监

  (可转债除外),选取第三方估值机构提供的相应品种当日的估值全价减去估值

  全价中所含的债券应收利息(税后)得到的净价进行估值;对在交易所市场上市

  交易或挂牌转让的实行净价交易的固定收益品种,选取第三方估值机构提供的相

  三方估值机构提供的价格数据进行估值。对银行间市场未上市,且第三方估值机

  构未提供估值价格的债券,在发行利率与二级市场利率不存在明显差异,未上市

  5、同一债券同时在两个或两个以上市场交易的,按债券所处的市场分别估值。

  管理人可根据具体情况与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的价格估值。

  序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时,应立即通知

  承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任,因此,就与本基金有关的会

  计问题,如经相关各方在平等基础上充分讨论后,仍无法达成一致的意见,按照

  基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。由此给基金份额持有人和

  基金造成的损失以及因该交易日基金资产净值计算顺延错误而引起的损失,基金

  基金份额的余额数量计算,各类基金份额净值均精确到0.0001元,小数点后第5

  位四舍五入,由此产生的收益或损失由基金财产承担。基金管理人可以设立大额

  基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个估值日对基金资产估值后,将

  各类基金份额净值结果发送基金托管人,经基金托管人复核无误后,由基金管理

  的准确性、及时性。当任一类基金份额净值小数点后4位以内(含第4位)发生估值

  售机构、或投资人自身的过错造成估值错误,导致其他当事人遭受损失的,过错

  的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失按下述“估

  协调各方,及时进行更正,因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担;

  由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误,给当事人造成损失的,由估

  值错误责任方对直接损失承担赔偿责任;若估值错误责任方已经积极协调,并且

  有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正,则其应当承担相应赔偿责

  任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认,确保估值错误已得

  估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或

  不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失(“受损方”),则估值错误责任方应

  赔偿受损方的损失,并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享

  有要求交付不当得利的权利;如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当得利

  返还给受损方,则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得利返

  (2)错误偏差达到该类基金份额净值的0.25%时,基金管理人应当通报基金

  托管人并报中国证监会备案;错误偏差达到该类基金份额净值的0.5%时,基金管

  3、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格

  且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认

  进行复核。基金管理人应于每个工作日交易结束后计算当日的基金资产净值和各

  类基金份额净值并发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核确认后发

  错误等原因,或由于其他不可抗力原因,基金管理人和基金托管人虽然已经采取

  必要、适当、合理的措施进行检查,但是未能发现该错误的,由此造成的基金资

  产估值错误,基金管理人和基金托管人免除赔偿责任。但基金管理人和基金托管

  本基金的管理费按前一日基金资产净值的1.0%年费率计提。管理费的计算方

  金托管人核对一致后,由基金托管人于次月前2-5个工作日内从基金财产中一次性

  本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.20%的年费率计提。托管费的计算

  金托管人核对一致后,基金托管人于次月前2-5个工作日内从基金财产中一次性支

  为0.40%。本基金销售服务费将专门用于本基金的市场推广、销售与基金份额持有

  基金托管人核对一致后,由基金托管人于次月首日起2-5个工作日内从基金财产中

  一次性支付给登记机构,由登记机构代付给销售机构。若遇法定节假日、公休日

  行。基金财产投资的相关税收,由基金份额持有人承担,基金管理人或者其他扣

  关费用后的余额,基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。

  务费,各基金份额类别对应的可供分配利润将有所不同,本基金同一类别的每一

  选择现金红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资,且基金份

  额持有人可对A类、C类基金份额分别选择不同的分红方式;若基金份额持有人

  见基金管理人根据基金运作情况届时不定期发布的相关分红公告,若《基金合同》

  响的前提下,基金管理人可对基金收益分配原则进行调整,不需召开基金份额持

  分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。由于不同基金份额类

  别对应的可供分配利润有所不同,基金管理人可相应制定不同的收益分配方案。

  资者的现金红利小于一定金额,不足以支付银行转账或其他手续费用时,基金登

  记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投

  2、基金的会计年度为公历年度的1月1日至12月31日;基金首次募集的会

  计年度按如下原则:如果《基金合同》生效少于2个月,可以并入下一个会计年

  关业务资格的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。

  一、本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、

  《流动性风险管理规定》、《基金合同》及其他有关规定。相关法律法规关于信息

  披露的披露方式、登载媒介、报备方式等规定发生变化时,本基金从其最新规定。

  大会的基金份额持有人等法律、行政法规和中国证监会规定的自然人、法人和非

  法规和中国证监会的规定披露基金信息,并保证所披露信息的真实性、准确性、

  息通过中国证监会指定的全国性报刊(以下简称“指定报刊”)及指定互联网网

  站(以下简称“指定网站”)等媒介披露,并保证基金投资者能够按照《基金合

  信息披露义务人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的,以中文

  金份额持有人大会召开的规则及具体程序,说明基金产品的特性等涉及基金投资

  说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披

  露及基金份额持有人服务等内容。基金合同生效后,基金招募说明书的信息发生

  重大变更的,基金管理人应当在三个工作日内,更新基金招募说明书并登载在指

  定网站上;基金招募说明书其他信息发生变更的,基金管理人至少每年更新一次。

  明的基金概要信息。《基金合同》生效后,基金产品资料概要的信息发生重大变

  更的,基金管理人应当在三个工作日内,更新基金产品资料概要,并登载在指定

  网站及基金销售机构网站或营业网点;基金产品资料概要其他信息发生变更的,

  基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的,基金管理人不再更新基金产品

  前,将基金份额发售公告、基金招募说明书提示性公告和基金合同提示性公告登

  载在指定报刊上,将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金产品资料概要、

  《基金合同》和基金托管协议登载在指定网站上,并将基金产品资料概要登载在

  基金销售机构网站或营业网点;基金托管人应当同时将基金合同、基金托管协议

  额申购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率,并保证投资者能够在基金

  度报告登载在指定网站上,并将年度报告提示性公告登载在指定报刊上。基金年

  度报告中的财务会计报告应当经过具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所

  告,将季度报告登载在指定网站上,并将季度报告提示性公告登载在指定报刊上。

  形,为保障其他投资人的权益,基金管理人至少应当在定期报告“影响投资者决

  策的其他重要信息”项下披露该投资人的类别、报告期末持有份额及占比、报告

  期内持有份额变化情况及本基金的特有风险,中国证监会认定的特殊情况除外。

  事项,基金托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项;

  10、基金管理人的董事在最近12个月内变更超过百分之五十,基金管理人、

  基金托管人专门基金托管部门的主要业务人员在最近12个月内变动超过百分之

  大行政处罚、刑事处罚,基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托管业

  息可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动的,以及可能损害基金

  行清算并制作清算报告。基金财产清算小组应当将清算报告登载在指定网站上,

  定,对基金管理人编制的基金资产净值、各类基金份额净值、基金份额申购赎回

  价格、基金定期报告、更新的招募说明书、基金产品资料概要、基金清算报告等

  公开披露的相关基金信息进行复核、审查,并向基金管理人进行书面或电子确认。

  基金管理人、基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的基金

  在其他公共媒介披露信息,但其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息,并且在

  业机构,应当制作工作底稿,并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后10

  者决策提供有用信息的角度,在保证公平对待投资者、不误导投资者、不影响基

  金正常投资操作的前提下,自主提升信息披露服务的质量。具体要求应当符合中

  国证监会及自律规则的相关规定。前述自主披露如产生信息披露费用,该费用不

  货币政策、财政政策、产业政策等国家政策的变化对证券市场产生一定的影响,

  状况将对证券市场的收益水平产生影响。本基金主要投资于债券和股票市场,收

  利率上升所带来的价格风险互为消长。具体为当利率下降时,基金利用投资的固

  恶化,信用评级下降,会导致债券价格下跌进而影响基金收益水平。如遇到期不

  持证券、债券回购、同业存单、银行存款、货币市场工具、权证等,其中股票投

  资占基金资产的比例为0%-45%,且本基金投资同业存单的比例不超过基金资产的

  20%。上述资产均存在规范的交易场所,运作时间长,市场透明度较高,运作方式

  规范,历史流动性状况良好,正常情况下能够及时满足基金变现需求,保证基金

  额的申购和赎回。封闭期内,本基金不办理申购、赎回及转换等业务,也不上市

  额赎回份额占比情况决定全额赎回或延缓支付赎回款项。同时,开放期内若本基

  金发生巨额赎回且存在单个基金份额持有人当日赎回申请超过上一工作日基金总

  份额20%以上情形的,基金管理人可以对该单个基金份额持有人超过20%以上部

  形时,在确保投资者得到公平对待的前提下,基金管理人可依照法律法规及基金

  合同的约定,综合运用各类流动性风险管理工具,作为特定情形下流动性风险管

  额赎回的情形及处理方式”,详细了解本基金延期办理巨额赎回申请的情形及程

  停赎回或延缓支付赎回款项的情形”,详细了解本基金暂停接受赎回申请的情形及

  停赎回或延缓支付赎回款项的情形”和“九、巨额赎回的情形及处理方式”,详细了

  本基金对持有期少于7日的投资者收取不低于1.5%的赎回费,并将上述赎回

  确保基金估值的公平性。当基金采用摆动定价时,投资人申购或赎回基金份额时

  的基金份额净值,将会根据投资组合的市场冲击成本而进行调整,使得市场的冲

  击成本能够分配给实际申购、赎回的投资者,从而减少对存量基金份额持有人利

  的原则,及时有效地对风险进行监测和评估,使用前需经过内部审批程序。基金

  管理人将严格依照法律法规及基金合同的约定进行操作,全面保障投资者的合法

  取的信息不全等可能对基金的收益水平产生影响。基金管理人和基金托管人的管

  或者人为因素造成操作失误或违反操作规程等引致的风险,例如,越权违规交易、

  差错而影响交易的正常进行或者导致投资人的利益受到影响。这种技术风险可能

  来自基金管理公司、登记机构、销售机构、证券交易所、证券登记结算机构等。

  中发生交收违约,或由于资产支持证券信用质量降低导致证券价格下降,造成基

  股票市场和债券市场的变化均会影响到基金业绩表现,基金净值表现因此可能受

  到影响。本基金管理人将发挥专业研究优势,加强对市场、上市公司基本面和固

  1)本基金每一年开放一次申购和赎回,投资人需在开放期提出申购赎回申请,

  对应的日历日期可能存在差异,因此,投资人需关注本基金的相关公告,避免因

  本基金管理人被迫抛售所持有投资品种以应对赎回现金需要,可能令本基金面临

  例、证券市场普遍规律等做出的概述性描述,代表了一般市场情况下本基金的长

  期风险收益特征。销售机构(包括基金管理人直销机构和其他销售机构)根据相

  关法律法规对本基金进行风险评价,不同的销售机构采用的评价方法不同,因此

  销售机构的风险等级评价与基金法律文件中风险收益特征的表述可能存在不同,

  投资人在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受能力与产品风险之间

  决议通过的事项的,应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规定和

  基金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项,由基金管理人和基金

  2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议应当报中国证监会备案,

  成立清算小组,基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行

  人、具有从事证券、期货相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定

  财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后,按基金份额持有人持有的基金

  券、期货相关业务资格的会计师事务所审计,并由律师事务所出具法律意见书后

  报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会

  备案后5个工作日内由基金财产清算小组进行公告,基金财产清算小组应当将清

  1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金管理人的权利包括但

  违反了《基金合同》及国家有关法律规定,应呈报中国证监会和其他监管部门,

  (8)选择、更换基金销售机构,对基金销售机构的相关行为进行监督和处理;

  2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金管理人的义务包括但

  证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分别管

  (6)除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财产

  法符合《基金合同》等法律文件的规定,按有关规定计算并公告基金净值信息,

  (11)严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定,履行信息披露及

  (12)保守基金商业秘密,不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、

  《基金合同》及其他有关规定另有规定外,在基金信息公开披露前应予保密,不

  向他人泄露,但因监管机构、司法机关等有权机关的要。